【侨报讯】作为特朗普政府最新一项打击非法移民措施的一部分，美国财政部负责打击金融犯罪的机构希望银行协助识别与在美非法居留人员相关的工资发放计划。

据美联社报道，美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）于周五向银行发布一份指导意见，要求金融机构警惕与雇佣未经授权劳工有关的身份盗窃、工资税欺诈以及洗钱等活动。

此前，美国总统特朗普于今年5月签署一项行政命令，要求银行更加仔细地审查客户的公民身份情况。

该行政命令要求银行监管机构和政府部门关注无合法身份人士是否正在开设银行账户，或申请贷款及信用卡等金融产品。

不过，与银行业此前的预期相比，该命令的力度有所减弱。此前有报道称，白宫曾考虑起草一项命令，强制要求银行收集客户的公民身份信息。

尽管如此，这项行政命令及最新发布的指导意见并未鼓励银行大规模关闭特定群体的账户，但其目的在于降低非法居留美国者与美国主流金融体系互动的意愿。

美国财政部长贝森特（Scott Bessent）在声明中表示，特朗普政府“不会允许非法移民利用金融机构，从辛勤工作的美国纳税人手中骗取数十亿美元资金”。

贝森特说，“向非法劳工支付工资的相关计划往往依赖于进入美国金融体系的渠道，其中包括美国银行系统。”

由于美国银行过去从未收集客户的公民身份或移民身份信息，因此目前并没有可靠的公开数据能够显示这类客户究竟会给金融体系带来多大风险。

数月以来，银行业一直积极游说，希望阻止白宫发布强制要求银行收集客户公民身份信息的行政命令。银行业认为，此类要求将导致运营成本大幅增加，并带来大量额外文书工作。由于最终出台的行政命令仅向银行提供指导意见，而非强制规定，因此银行业似乎成功说服了白宫调整政策方向。

这份指导意见要求金融机构警惕十多种所谓的“风险信号（red flags）”，这些迹象可能表明某人正在美国非法居留。

（编译：ZJ）